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银监会客户风险管理解决方案

计划配景

2012年,银监会公布了新版客户风险统计轨制《中国银监会关于执行新版客户风险统计轨制的关照》(银监发[2012]39号),新轨制不管从数据泉源、数据报送流程、报送数据目标项、数据考核要求、报送出发点要求等各个方面皆发作了很大的转变。不只扩大了客户风险的监控局限,并且监控轨制也越发邃密。

 

计划概述

银监会客户风险管理解决方案根据数据仓库头脑和主数据管理思想建设,周全知足银监会新版客户风险监控的各项要求,不只能够快速下质量的完成对外报送,借能够增强银行内部对客户风险的监控和管理,实在到达风险防备的目标。

 

主要功能

  • 数据填报:信贷员经由过程填报功能模块停止客户数据的录入,而且凭据权限差别掌握用户填写的具体内容。
  • 数据考核:信贷员正在填写数据的历程中,体系会主动停止数据校验,一旦校验有误的,体系会将相干的数据项经由过程显目的赤色标注出来,便于信贷员停止毛病排查。
  • 分派认领退回:分派、认领和退回是一种权限掌握体式格局,可以或许包管每一个客户皆能分派到详细的信贷员,并包管每一个信贷员皆可以或许对所填写的数据卖力。
  • 数据导出:将考核经由过程的数据间接导出成银监会要求的XML接口文件,间接完成对银监会的数据报送。

 

计划特性

  • 处理银行取客户信息不对称的题目,停止客户风险防备
  • 内置新轨制要求的悉数考核公式,包管数据质量
  • 停止集团客户和同业客户附属干系管理
  • 简化数据报送流程

 

用户代价

经由过程对客户风险统计需求的准确明白,本方案设计了公道的业务操纵处置惩罚流程,经由过程对数据质量的掌握,确保终究天生可以或许知足银监会报送要求的数据,从而提拔了数据质量和报送效力。

 

胜利案例

  • 中国农业发展银行
  • 贵阳银行
  • 中国进出口银行
  • 贵州省农信联社
  • ……